银行职业资格考试专业实务科目《个人贷款》中级考试大纲-考试大纲

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人贷款》中级考试大纲


    考试目的 

    通过本科目考试,测查应试人员对银行个人贷款基础知识、业务管理、操作流程、风险管理和相关法律法规的掌握程度,对信用卡业务和个人贷款发展趋势的了解程度,以及综合运用个人贷款相关的产品、技术、模型和方法,熟练处理个人贷款相关业务的能力。

    考试内容

    一、个人贷款业务基础

    (一)熟练掌握个人贷款的性质和发展;

    (二)熟练掌握个人贷款产品的种类和要素。

    二、个人贷款管理

    (一)熟悉个人贷款管理原则,熟练掌握个人贷款的流程;

    (二)熟悉个人贷款营销管理;

    (三)熟悉个人贷款定价的一般原则及影响因素,掌握个人贷款定价模型;

    (四)熟悉个人贷款风险管理,掌握信用评分模型;

    (五)深入了解押品管理的基本概念和流程,掌握押品价值评估及风险控制措施。

    三、个人住房贷款

    (一)熟练掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;

    (二)熟悉房地产估价;

    (三)熟练掌握个人住房贷款的流程及风险管理;

    (四)熟练掌握公积金个人住房贷款的要素、操作模式和流程。

    四、个人消费贷款

    (一)熟练掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (二)熟练掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

    (三)深入了解其他个人消费贷款的相关要素。

    五、个人经营性贷款

    (一)熟练掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (二)熟练掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (三)熟练掌握农户贷款的要素和贷款流程。

    六、信用卡业务

    (一)熟悉信用卡业务基础知识;

    (二)掌握信用卡业务流程;

    (三)熟悉信用卡分期业务;

    (四)熟悉信用卡业务风险管理;

    (五)了解信用卡业务发展趋势。

    七、个人贷款新趋势

    (一)熟悉互联网个人贷款的基础知识、分类和风险管理;

    (二)熟悉普惠金融的基础知识、重点业务领域和发展模式。

    八、个人征信系统

    (一)掌握个人征信系统的基础知识;

    (二)掌握个人征信体系的数据收集流程及管理模式;

    (三)掌握个人征信报告基本内容;

    (四)掌握个人征信查询及异议处理;

    (五)了解互联网金融下征信业务的新发展。

    附录:

    一、个人贷款的相关法律

    (一)《中华人民共和国民法通则》

    (二)《中华人民共和国合同法》

    (三)《中华人民共和国担保法》

    (四)《中华人民共和国物权法》

    (五)《中华人民共和国商业银行法》

    (六)《贷款通则》

    二、个人贷款的监管政策和法规

    (一)《个人贷款管理暂行办法》

    (二)与个人住房贷款相关的政策和法规

    (三)与个人汽车贷款相关的政策和法规

    (四)与个人教育贷款相关的政策和法规

    (五)《农户贷款管理办法》

    (六)《商业银行信用卡业务监督管理办法》

    (七)《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

    (八)《大中型商业银行设立普惠金融事业部实施方案》

    (九)《征信业管理条例》




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